Cảnh báo thủ đoạn thu thập trái phép dữ liệu cá nhân để lừa đảo, rửa tiền, tổ chức đánh bạc qua ứng dụng Airbnb và Paypal

      Trong thời đại chuyển đổi số hiện nay, dữ liệu cá nhân không chỉ là thông tin riêng tư mà còn trở thành “tài sản số” có giá trị quan trọng. Tuy nhiên, cùng với sự phát triển của công nghệ thông tin và các nền tảng thanh toán trực tuyến, tình trạng tội phạm công nghệ cao lợi dụng không gian mạng để thu thập trái phép dữ liệu cá nhân phục vụ hoạt động lừa đảo, rửa tiền, tổ chức đánh bạc ngày càng diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi.
      Trước tình hình trên, Công an xã Nhân Hà khuyến cáo người dân nâng cao tinh thần cảnh giác trước thủ đoạn thu thập dữ liệu cá nhân để đăng ký tài khoản trái phép trên các ứng dụng quốc tế như AirBnB và PayPal nhằm thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật.
      Theo thông tin từ cơ quan Công an, thời gian gần đây xuất hiện tình trạng một số đối tượng người nước ngoài, chủ yếu là người Trung Quốc, cấu kết với một số công dân Việt Nam để thu thập, xử lý trái phép dữ liệu cá nhân của người dân. Các đối tượng sử dụng nhiều hình thức khác nhau để tiếp cận, dụ dỗ người dân cung cấp thông tin như căn cước công dân, hình ảnh khuôn mặt, dữ liệu xác thực sinh trắc học nhằm phục vụ việc mở tài khoản trên các nền tảng thanh toán và giao dịch quốc tế.
      Để lôi kéo người dân tham gia, các đối tượng sẵn sàng chi trả khoảng 1.800.000 đồng cho mỗi bộ thông tin cá nhân được cung cấp. Vì hám lợi trước mắt, một số người dân đã thiếu cảnh giác, vô tình tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật mà không nhận thức đầy đủ hậu quả và rủi ro pháp lý có thể xảy ra.
      Sau khi thu thập được dữ liệu cá nhân, các đối tượng sử dụng thông tin này để đăng ký tài khoản trái phép trên ứng dụng AirBnB và ví điện tử PayPal. AirBnB là nền tảng đặt phòng, cho thuê lưu trú trực tuyến phổ biến trên thế giới; còn PayPal là hệ thống thanh toán điện tử quốc tế được sử dụng rộng rãi trong các giao dịch trực tuyến.
      Các đối tượng tạo lập thông tin giả về các cơ sở lưu trú, khách sạn trên AirBnB nhằm quảng bá, mời gọi khách hàng đặt phòng và thanh toán trực tuyến qua PayPal. Mặc dù các tài khoản được đăng ký dưới danh nghĩa công dân Việt Nam nhưng thực tế toàn bộ thông tin đều được giả mạo từ dữ liệu cá nhân bị thu thập trái phép. Khi khách hàng chuyển tiền đặt cọc hoặc thanh toán dịch vụ, dòng tiền sẽ được chuyển về tài khoản do các đối tượng người nước ngoài kiểm soát nhằm phục vụ hoạt động lừa đảo, rửa tiền và các hành vi vi phạm pháp luật khác. 

      Cơ quan chức năng cũng cảnh báo hiện nay hệ thống thanh toán PayPal chưa có trụ sở hoặc chi nhánh hoạt động chính thức tại Việt Nam, gây nhiều khó khăn trong công tác quản lý, xác minh, điều tra cũng như thu hồi tài sản trong các vụ việc liên quan đến lừa đảo, rửa tiền xuyên quốc gia.
      Từ thực tế trên có thể thấy, việc bảo vệ dữ liệu cá nhân hiện nay là yêu cầu hết sức cấp thiết đối với mỗi người dân. Mọi hành vi mua bán, trao đổi, cung cấp trái phép thông tin cá nhân đều tiềm ẩn nguy cơ bị các đối tượng xấu lợi dụng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Không chỉ gây thiệt hại về tài sản, các hành vi này còn có thể khiến người cung cấp thông tin bị liên đới trách nhiệm pháp lý nếu cơ quan chức năng xác định có hành vi tiếp tay cho tội phạm.
      Bên cạnh đó, Luật Bảo vệ dữ liệu cá nhân (Luật số 91/2025/QH15) đã quy định rõ trách nhiệm của cơ quan, tổ chức, cá nhân trong việc thu thập, xử lý, lưu trữ và sử dụng dữ liệu cá nhân; đồng thời nghiêm cấm các hành vi mua bán, chuyển giao, sử dụng trái phép dữ liệu cá nhân nhằm mục đích trục lợi hoặc phục vụ hoạt động vi phạm pháp luật.
      Để chủ động phòng ngừa loại tội phạm trên, Công an xã Nhân Hà đề nghị người dân tuyệt đối không cung cấp, mua bán, cho thuê, cho mượn thông tin căn cước công dân; không thực hiện quét khuôn mặt, xác thực sinh trắc học cho người lạ hoặc các tổ chức, cá nhân không rõ nguồn gốc.
     Đồng thời, cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời gọi “việc nhẹ, tiền cao”, nhận tiền để cung cấp thông tin cá nhân hoặc mở tài khoản ngân hàng, tài khoản thanh toán điện tử. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn liên quan đến hành vi thu thập trái phép dữ liệu cá nhân hoặc các hoạt động lừa đảo nêu trên, đề nghị người dân nhanh chóng thông báo cho Công an xã Nhân Hà (Số điện thoại trực ban 02263.967.625) để được hướng dẫn, hỗ trợ giải quyết kịp thời./.

Nguồn: https://congan.ninhbinh.gov.vn/canh-bao-thu-doan-thu-thap...